“讓財富有溫度” 中信幸福財富品牌升級周年慶典舉行
2022-01-04 11:59:44  來源: 千龍網  
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12月30日,“中信幸福財富品牌升級周年慶典暨跨年演講”活動在線上隆重舉行。本次活動由中信集團牽頭,中信銀行主辦,中信優享+承辦,協同中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽和華夏基金5家中信集團金融子公司攜手打造,以“讓財富 有溫度”為主題,深入探討促進共同富裕大背景下的財富管理。

中信集團副總經理李慶萍在開場致辭中表示,2021年是難忘的一年,建黨百年、鄉村振興、全面小康,立足兩個百年歷史交匯期,中信集團不負使命。這一年,“中信幸福財富”品牌在不斷升級中演繹著“新的故事”,創造著“新的不同”,成就著“新的可能”。

中信幸福財富秉承“一個中信·一個客戶”原則,深入整合集團旗下金融全牌照的優勢資源,實現品牌融合。同時,致力于構建“世界一流金控平臺”,做“財富和融資的連接器”,塑造全生命周期的新財富模式,并賦能金融與實體的共生共榮,持續為客戶提供“有溫度”“有特色”“有價值”的財富管理服務。

中信證券財富管理委員會主任、公司執行委員會委員李勇進在本次跨年演講中談到,2020年,在中信證券的個人客戶中,只購買產品的客戶,91%實現了盈利、平均收益率達29.7%;只做股票的客戶,僅53%實現盈利、平均收益率為4.8%;年內持有產品不動的客戶,平均收益率達33.7%;頻繁申贖的客戶,平均收益率為16.6%。由此可見,對大多數投資者而言,把專業的事情交給專業的人來做,通過購買產品的形式參與資本市場,是更合適的理財路徑。

關于黃金和原油的投資情況,中信建投證券執委會委員、經管委主任張昕帆在演講中表示:“據相關數據顯示,從2005年購買的黃金持有到現在,年化收益率只有8%,原油年化收益率只有3%。”

升值的產品不是金礦銀礦這些物質,而是創新的動力。創新的動力不斷革新思維、打開全球視野,使中國的競爭力不斷提升。張昕帆進一步表示,“從2005年中國有20個公募基金開始,到昨天為止,這20個公募基金的年化收益率為16.4%,增漲了11倍,這就是中國產業不斷發展的結果,是我們民族最大的財富,也是我們幸福生活的最大保障。”

華夏基金總經理李一梅在演講中分享了“始于專業,忠于陪伴”的理念。她表示,華夏基金一直在探索和完善如何在投前、投中、投后的各個階段,給予客戶全天候、全流程、全覆蓋追隨式的陪伴服務。近幾年在新增客戶中,有很多年輕的客戶群,具有很強的基金常識科普需求,但是相較文字,更喜歡短視頻類的信息獲取方式。因此,華夏基金先后推出了針對基金小白的《懂基會》系列短視頻,理財類辯論節目《不辯不明》,面向ETF投資者的《ETF一點就會》節目,以及解答養老疑問的《孫博士養老幫幫堂》等,用真愛陪伴大家成長。

“中信信托發展到今天,有多種多樣的承載真愛的形式,比如家族信托、保險金信托、慈善信托等。”中信信托副總經理涂一鍇說。截至目前,中信信托服務超過3000位客戶,規模超過500億元。承載著真愛的信托,是最具溫度的資產管理者,而中信信托也將繼續堅守信義精神,為中信品牌及中信幸福財富品牌爭光添彩。

關于健康的資本,中信保誠人壽副總經理崔巍認為,健康分為兩個部分,一個毫無疑問是身體健康,另一個則是財富健康,這兩個健康共同撐起了享受美好人生的所有可能。把財富建筑在健康之上,把有形的財富和無形的財富共同托舉出來,將健康指數做到最優化。

關于財富管理的理念,中信銀行副行長呂天貴表示,要以財富管理的“長度”“寬度”“溫度”,構建中信幸福財富的“新三體”,為客戶創造穿越周期的長期價值,提供“不止于財富”的全方位服務,打造“有溫度”的銀行。

呂天貴認為,財富管理行業的使命,是要解決客戶全生命周期里收入曲線和支出曲線的錯位,為客戶及家庭提供長期陪伴服務。這是一個過程,而非單一的服務或產品。通過“資產配置”、通過提升“全功能”、通過提供“家庭財富規劃”來拓展財富管理的寬度。“財富終究是為人服務的,關注財富背后的人,遠勝于關注財富本身。”

本次跨年演講的最后,中信集團業務協同部總經理蘇國新表示,中信集團將繼續用優質的人才、優質的業務能力服務優質的行業客戶,并且在服務的過程中,把誠信作為對待客戶的原則和員工工作的基本準則。

作為人民銀行第一個受理金控行政許可申請的企業,中信集團將通過金控平臺,持續為客戶管理財富、獲得財富,通過中信集團旗下的子公司以及合作伙伴,為客戶的幸福健康保駕護航,并提供最長久的服務和一生的陪伴。

標簽: 中信銀行 慶典

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